编制日历:2024 年 10 月 29 日
送出日历:2024 年 10 月 30 日
本概要提供本基金的蹙迫信息,是招募施展书的一部分。
作出投资决定前,请阅读无缺的招募施展书等销售文献。
一、居品简略
基金简称 创金合信优选讲演搀杂 基金代码 005076
创金合信基金经管有限 中国工商银行股份有限
基金经管东说念主 基金托管东说念主
公司 公司
上市交游所及上市日
基金合同凯旋日 2017 年 09 月 27 日 暂未上市
期
基金类型 搀杂型 交游币种 东说念主民币
运作方式 鄙俚灵通式 灵通频率 每个灵通日
运行担任本基金基金
基金司理 龚超 司理的日历
证券从业日历 2011 年 06 月 27 日
《基金合同》凯旋后,诱骗二十个责任日出现基金份额握有东说念主数目活气二百
东说念主或者基金金钱净值低于五千万元情形的,基金经管东说念主应在如期论说中给予
露馅;诱骗六十个责任日出现前述情形的,基金经管东说念主应当向中国证监会报
其他
告并暴戾惩办决议,如调节运作方式、与其他基金归拢或者隔断基金合同等,
并召开基金份额握有东说念主大会进行表决。法律规则或中国证监会另有王法时,
从其王法。
二、基金投资与净值进展
(一)投资目的与投资策略
本基金在严格限制基金金钱净值下行风险的基础上,追求基金金钱净值的长
投资目的
期郑重增长。
本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票(包括创业板、中小板、存
托字据以卓越他经中国证监会允许基金投资的股票)、债券(包括国债、央
行单据、场所政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期单据、短期
融资券、超短期融资券、可调节债券、可交换债券等)、金钱维持证券、债
券回购、货币阛阓器具(包括同行存单等)、金融繁衍品(包括权证、股指
投资范围 期货、股票期权、国债期货等)及法律规则或中国证监会允许基金投资的其
他金融器具(但须得当中国证监会干系王法)。
如法律规则或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金经管东说念主在履行稳妥
门径后,本基金可将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:股票金钱占基金金钱的比例为 0%-95%。每个交游日
日终,在扣除股指期货、股票期权、国债期货合约需交纳的交游保证金后,
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本基金应握有不低于基金金钱净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府
债券,其中,现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
在大类金钱建树上,本基金将通过对宏不雅经济环境、财政政策、货币政策、
产业政策的分析和斟酌,判断宏不雅经济所处的经济周期及运行趋势,斡旋对
资金供求景象、股票债券阛阓的估值水平以及阛阓情谊的分析,评估各样别
金钱的风险收益特征,并加以分析比较,采纳定性和定量相斡旋的方法,形
主要投资策略 成对不同类别金钱进展的斟酌,驯服基金金钱在股票、债券及货币阛阓器具
等金钱类别间的建树比例。
本基金将密切怜惜阛阓举座风险的变化以及各样别金钱的风险收益的相对
变化趋势,在严格限制基金风险敞口的前提下,根据敞口大小和金钱风险水
平动态调节各大类金钱之间的建树比例,力图擢升基金收益。
事迹比较基准 沪深 300 指数收益率*30%+中债详尽指数收益率*70%
本基金为搀杂型基金,其预期风险和预期收益水平高于债券型基金及货币市
风险收益特征
场基金,低于股票型基金。
注:了解谛视情况请阅读基金合同及招募施展书"基金的投资"部分。
(二)投资组结伴产建树图表/区域建树图表
(三)自基金合同凯旋以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较
图
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注:1.基金合同凯旋往日按施行期限辩论,不按整个这个词当然年度进行折算。
三、投成本基金波及的用度
(一)基金销售干系用度
以下用度在申购/赎回基金经由中收取:
用度类型 份额(S)或金额(M)/握有期限(N) 收费方式/费率 备注
申购费(前收 M≥500 万元 1000 元/笔 非特定投资群体
费) 0≤M M≥500 万元 1000 元/笔 特定投资群体
赎回费 30 天≤N N≥365 天 0.00% 场外份额
注:特定投资群体适用的费率详见基金招募施展书等干系文献。
(二)基金运作干系用度
以下用度将从基金金钱中扣除:
用度类别 收费方式/年费率或金额 收取方
经管费 1.20% 基金经管东说念主和销售机构
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托管费 0.20% 基金托管东说念主
审计用度 50,000.00 司帐师事务所
信息露馅费 120,000.00 王法露馅报刊
按照国度研究王法和《基金合同》商定,可
其他用度
以在基金财产中列支的其他用度。
注:1.本基金交游证券、基金等产生的用度和税负,按施行发生额从基金金钱扣除。
际金额以基金如期论说露馅为准。
(三)基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额,在握随机间,投资者需支拨的运作费率如下表:
基金运作详尽用度测算明细的类别 基金运作详尽费率(年化)
- 1.49%
注:基金经管费率、托管费率、销售职业费率(若有)为基金现行费率,其他运作用度以最近一次
基金年报露馅的干所有据为基准测算。
四、风险揭示与蹙迫领导
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险,投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募施展书》等销售文献。
投成本基金可能碰到的风险包括:与本基金投资金融繁衍品、金钱维持证券等特定品种干系的
特定风险,如与投资金融繁衍品干系的基差风险、保证金风险、第三方风险,与投资金钱维持证券
干系的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操立场险和法律风险等, 以及与投资科
创板股票干系的特定风险;阛阓风险、基金金钱的流动性风险;基金投资经由中产生的经管风险、
运立场险和不可抗力风险。罕见的,出于保护基金份额握有东说念主的目的,本基金为保险基金金钱组合
的流动性与基金份额握有东说念主的净赎回需求相适配,还将在特定环境下启动相应的流动性风险经管工
具。
当本基金握有特定金钱且存在潜在大额赎回苦求时,基金经管东说念主履行相应门径后,不错启用侧
袋机制,具体详见基金合同和本基金招募施展书“侧袋机制”章节。侧袋机制实践时间,基金经管
东说念主将对基金简称进行异常象征,并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额握有东说念主仔细阅读干系内
容并怜惜本基金启用侧袋机制时的特定风险。
本基金的私有风险包括但不限于:
本基金的投资范围包括股指期货、国债期货、股票期权等金融繁衍品,股指期货、国债期货和
股票期权等金融繁衍品投资具备一些私有的风险点。
(1)基差风险
基差风险指金融繁衍品的合约价钱与标的指数价钱波动方针及大小不一致而承受的风险。因存
在基差风险,在进行金融繁衍品合约延期的经由中,基金金钱可能因基各别常变动而遭受延期风险。
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(2)保证金风险
金融繁衍品合约采选保证金交游方式,对应的保证金账户实行当日无欠债结算轨制,对资金管
理条目较高。如出现顶点行情,阛阓握续向不利方针波动导致保证金不及,在无法实时补足保证金
的情形下,保证金账户将被强制平仓,从而导致超出预期的损失。
(3)第三方风险
基金经管东说念主利用基金金钱投资于金融繁衍品合约,会奋力聘请资信景象优良、风险限制才能强
的经纪商,但不可阻绝因所聘请的经纪商在交游经由中存在罪犯、违纪打算行为或收歇计帐导致基
金金钱遭受损失。
为基金金钱交游金融繁衍品进行结算的交游所或登记公司会员单元,或该会员单元下的其他投
资者出现保证金不及、又未能在王法的时候内补足,或因其他原因导致干系交游场地对该会员下的
经纪账户强行平仓时,基金金钱可能因干系交游保证金头寸被连带强行平仓而遭受损失。
本基金的投资范围包括金钱维持证券。金钱维持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、
提前偿付风险、操立场险和法律风险等。
(1)信用风险也称为讲错风险,它是指金钱维持证券参与主体对它们所快活的各式合约的讲错
所酿成的可能损失。随性单道理上讲,信用风险进展为证券化金钱所产生的现款流不可维持本金和
利息的实时支付而给投资者带来损失。
(2)金钱维持证券行为固定收益证券的一种,具成心率风险,即金钱维持证券的价钱受利率波
动发生变动而酿成的风险。
(3)流动性风险是指金钱维持证券不可飞速、低成土产货变现的风险。
(4)提前偿付风险是指若合同商定债务东说念主有权在居品到期前偿还,则存在由于提前偿付而使投
资者遭受损失的可能性。
(5)操立场险是指干系各方在业务操作经由中,因操作作假或违犯操作规程而引起的风险。
(6)法律风险是指因金钱维持证券交游结构较为复杂、参与方较多、交游文献较多,而存在的
法律风险和践约风险。
基金金钱投资于科创板股票,会濒临科创板机制下因投资标的、阛阓轨制以及交游王法等各别
带来的私有风险,包括但不限于退市风险、阛阓风险、流动性风险、聚集度风险、系统性风险、政
策风险等。投资科创板股票存在的风险包括但不限于:
(1)退市风险
科创板退市轨制较主板更为严格,退市时候更短,退市速率更快,且不再诞生暂停上市、收复
上市和从头上市门径,上市公司退市风险更大。
(2)阛阓风险
科创板个股聚集来改过一代信息本事、高端装备、新材料、新动力、节能环保及生物医药等高
新本事和策略新兴产业领域。大大齐企业为初创型公司,企业改日盈利、现款流、估值均存在不确
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定性,与传统二级阛阓投资存在各别,举座投资难度加大,个股阛阓风险加大。
科创板个股上市前五日无涨跌停截止,第六日运行涨跌幅截止在正负 20%以内,个股波动幅度
较其他股票加大,阛阓风险随之飞腾。
(3)流动性风险
由于科创板投资门槛高于 A 股其他板块,举座板块流动性可能弱于 A 股,基金组合存在无法及
时变现卓越他干系流动性风险。
(4)聚集度风险
科创板为新设板块,初期可投标的较少,投资者容易聚集投资于极少个股,阛阓可能出现高集
中度景象,举座存在聚集度风险。
(5)系统性风险
科创板企业均为阛阓认同度较高的科技翻新企业,在企业打算及盈利模式上存在趋同,是以科
创板个股干系性较高,阛阓进展欠安时,系统性风险将更为权贵。
(6)政策风险
国度对高新本事产业扶握力度及爱好进程的变化会对科创板企业带来较大影响,海外经济花式
变化对策略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响,这将导致阛阓价钱波动,从而产生风险。
本基金参与存托字据的投资,有可能出现股价波动较大的情况,投资者有可能濒临价钱大幅波
动的风险。
(1)刊行企业可能尚处于初步发展阶段,具有研发插足领域大、盈利周期长等特色,可能存在
公司刊行并上市先锋未盈利,上市后仍握续亏本的情形,也可能给因要紧本事、干系政策变化出现
打算风险,导致存托字据价钱波动;
(2)存托字据握有东说念主施行享有的权柄与境外基础证券握有东说念主的权柄诚然基本罕见,但并不等同
于径直握有境外基础证券,存托字据存续时间,其神志内容可能发生要紧变化,包括更换存托东说念主、
主动退市等,导致投资者濒临较大的政策风险、不可抗力风险;
(3)存托字据的改日交游活跃进程、价钱决定机制、投资者怜惜度等均存在较大不驯服性。同
时,存托字据交游框架中波及刊行东说念主、存托机构、托管机构等多个主体,其交游结构及道理更为复
杂。本基金经管东说念主将本着严慎和限制风险的原则进行存托字据投资。
基金金钱投资于北交所股票,会濒临北交所机制下因投资标的、阛阓轨制以及交游王法等各别
带来的私有风险,包括但不限于阛阓风险、流动性风险、信用风险、聚集度风险、系统性风险、政
策风险等。基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化,聘请将部分基金金钱投资于北交所股票或
聘请不将基金金钱投资于北交所股票,基金金钱并非势必投资于北交所股票。
投资北交所股票存在的风险包括:
(1)阛阓风险
北交所个股聚集来改过一代信息本事、高端装备、新材料、新动力、节能环保及生物医药等高
新本事和专精特新产业领域。大大齐企业为初创型公司,企业改日盈利、现款流、估值均存在不确
定性,与传统二级阛阓投资存在各别,举座投资难度加大,个股阛阓风险加大。
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北交所个股上市首日无涨跌停截止,第二日运行涨跌幅截止在正负 30%以内,个股波动幅度较
其他上市公司股票加大,阛阓风险随之飞腾。
(2)流动性风险
北交所举座投资门槛较高,个东说念主投资者必须得志交游满两年况兼资金在 50 万以上才可参与,二
级阛阓上个东说念主投资者参与度相对较低,握股分布度不及导致个股流动性较差,基金组合存在无法及
时变现卓越他干系流动性风险。
(3)信用风险
北交所试点注册制,对打算景象欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市轨制,北交所个股
存在退市风险。
(4)聚集度风险
北交所为新设交游所,初期可投标的较少,投资者容易聚集投资于极少个股,阛阓可能存在高
聚集度景象,举座存在聚集度风险。
(5)系统性风险
北交所上市公司平移改过三板精选层,从历史来看举座估值受政策阶段性影响较大,是以北交
所个股估值干系性较高,政策空窗期或阛阓进展欠安时,系统性风险将更为权贵。
(6)政策风险
国度对高新本事、专精特新企业扶握力度及爱好进程的变化会对北交所企业带来较大影响,国
际经济花式变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影响。
(二)蹙迫领导
中国证监会对本基金召募的注册,并不标明其对本基金的价值和收益作出施行性判断或保证,
也不标明投资于本基金莫得风险。
基金经管东说念主依照恪尽责守、竭诚信用、严慎辛勤的原则经管和利用基金财产,但不保证基金一
定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。
与本基金/基金合同干系的争议惩办方式为仲裁。如经友好协商未能惩办的,任何一方均有权将
争议提交中国海外经济交易仲裁委员会,按照中国海外经济交易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进
行仲裁。仲裁地点为北京市。
基金居品府上概要信息发生要紧变更的,基金经管东说念主将在三个责任日内更新,其他信息发生变
更的,基金经管东说念主每年更新一次。因此,本文献内容比较基金的施行情况可能存在一定的滞后,如
需实时、准确赢得基金的干系信息,敬请同期怜惜基金经管东说念主发布的干系临时公告等。
五、其他府上查询方式
以下府上详见基金经管东说念主网站www.cjhxfund.com400-868-0666
基金合同、托管合同、招募施展书
如期论说,包括基金季度论说、中期论说和年度论说
基金份额净值
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基金销售机构及研究方式
其他蹙迫府上
六、其他情况施展
无。
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